In Svizzera, l'assicurazione sulla vita è un'importante misura di sicurezza finanziaria che non solo protegge il tenore di vita della famiglia in caso di decesso, ma contribuisce anche a colmare il divario di reddito in età pensionabile. HELVETICA OPTIMUM vi offre soluzioni personalizzate nell'ambito delle assicurazioni sulla vita convenzionali e unit-linked, oltre alle opzioni offerte dai piani pensionistici del pilastro 3a e 3b.

Aspetti fondamentali dell'assicurazione sulla vita

Assicurazione vita convenzionale

Questa forma classica di assicurazione sulla vita offre una prestazione garantita e contributi di risparmio fissi. È ideale per chi apprezza la sicurezza e si aspetta un pagamento affidabile.

Assicurazione vita unit-linked

Per coloro che sono disposti ad assumersi un rischio maggiore in cambio di rendimenti potenzialmente più elevati, l'assicurazione vita unit-linked offre un investimento del capitale in fondi. La scelta dei fondi può essere personalizzata in base alla propensione al rischio e agli obiettivi finanziari.

Pensione con i pilastri 3a e 3b

Pilastro 3a - Previdenza vincolata

Il pilastro 3a consente di risparmiare per la vecchiaia con vantaggi fiscali. I contributi possono essere dedotti dal reddito imponibile, con un immediato risparmio fiscale.

Pilastro 3b - Previdenza libera

Il pilastro 3b offre flessibilità senza i vantaggi fiscali del pilastro 3a. Questa opzione è ideale per costituire un capitale pensionistico aggiuntivo da utilizzare liberamente.

Ulteriori vantaggi e opzioni

Copertura per invalidità e morte

Ulteriori coperture, come quella per l'invalidità, proteggono voi e la vostra famiglia dalle perdite finanziarie causate da eventi imprevisti. La copertura in caso di decesso garantisce la protezione finanziaria dei vostri cari.

Opzioni di pagamento flessibili

Molte polizze offrono opzioni flessibili, come una rendita vitalizia o il pagamento di un capitale una tantum. Questa flessibilità vi permette di personalizzare la vostra pianificazione finanziaria.

Adeguamento dinamico della somma assicurata

Le polizze dinamiche consentono di adeguare la somma assicurata ai cambiamenti della situazione di vita senza la necessità di un nuovo esame dello stato di salute.

Considerazioni sulla stipula di un contratto di assicurazione con un broker

Scelta corretta del broker e revisione periodica

La scelta di un broker assicurativo competente e affidabile come HELVETICA OPTIMUM è fondamentale per accedere ai migliori prodotti assicurativi del mercato. Un buon broker sa come filtrare da un'ampia gamma di offerte il prodotto ottimale, adatto alle vostre esigenze personali e finanziarie. HELVETICA OPTIMUM non solo vi assisterà nella scelta della polizza di assicurazione sulla vita più adatta a voi, ma verificherà regolarmente la vostra situazione per garantire che le vostre polizze siano sempre aggiornate e si adattino ai cambiamenti della vita.

Consulenza e personalizzazione

In qualità di broker assicurativo, HELVETICA OPTIMUM offre una consulenza personalizzata che va ben oltre la semplice intermediazione di prodotti assicurativi. I nostri esperti si prendono il tempo necessario per analizzare le vostre esigenze specifiche e suggerirvi polizze che non solo offrano una protezione completa, ma che si adattino anche al vostro budget. Questo include anche una consulenza sulle opzioni di adeguamento dinamico della somma assicurata per poter reagire agli eventi della vita come il matrimonio o la nascita di un figlio.

Ottimizzazione fiscale

Poiché HELVETICA OPTIMUM ha una conoscenza approfondita dei benefici fiscali del pilastro 3a e 3b, i nostri consulenti non solo vi aiuteranno a trovare soluzioni efficienti dal punto di vista fiscale all'interno delle vostre polizze di assicurazione sulla vita, ma lavoreranno con voi per pianificare come queste si inseriscono nella vostra strategia fiscale complessiva. Rivolgendovi a un broker, potrete assicurarvi non solo di ottenere la migliore protezione possibile, ma anche di massimizzare i benefici fiscali.

Selezione da un'ampia gamma

Un broker assicurativo come HELVETICA OPTIMUM collabora con un gran numero di assicuratori e può quindi offrire una gamma più ampia di opzioni rispetto a un singolo assicuratore. Ciò consente ai clienti di scegliere tra una gamma più ampia di prodotti e tariffe per trovare esattamente ciò di cui hanno bisogno. Che si tratti di un'assicurazione vita convenzionale o unit-linked, HELVETICA OPTIMUM può presentare le offerte dei diversi assicuratori e spiegare i vantaggi e gli svantaggi di ciascun prodotto.

Conclusione

Con HELVETICA OPTIMUM come broker assicurativo, siete nella posizione ideale non solo per essere assicurati in modo ottimale, ma anche per adattare costantemente le vostre polizze assicurative alle esigenze dinamiche della vostra vita. Contattateci per saperne di più su come possiamo aiutarvi a pianificare un futuro finanziario sicuro e flessibile.